Guía para convertirte en banquero privado: consejos y requisitos

At some large banks, there are special programs which train individuals to become private bankers.

La banca privada implica operaciones bancarias para personas con activos líquidos de $ 1 millón de dólares estadounidenses (USD) o más. El servicio de banca privada puede incluir cosas como asesoramiento sobre gestión patrimonial , oportunidades de cuentas de ahorro de alto interés , asesoramiento fiscal o un servicio práctico de gestión patrimonial. Si aspira a convertirse en banquero privado , generalmente necesitará un título universitario y un título de posgrado.

Obtener una licenciatura en finanzas puede ser útil si desea convertirse en banquero privado. Tener conocimientos de finanzas será útil porque las inversiones y la administración del dinero son parte de lo que hace un banquero privado. Tener conocimientos de finanzas también es útil porque, como banquero privado, debe poder tener conversaciones sobre acciones, bonos y capital privado con los clientes en el proceso de asesorarlos.

La solicitud de empleo en el ámbito bancario se producirá normalmente durante el último semestre universitario. Por supuesto, es posible que en lugar de solicitar un trabajo, primero tenga que solicitar un programa de capacitación. Por ejemplo, en algunos grandes bancos, existen programas especiales que capacitan a las personas para que se conviertan en banqueros privados.

Además, aunque no es absolutamente esencial, tener una maestría en negocios puede ser una ventaja. La maestría muestra a los posibles empleadores que usted se toma en serio su objetivo de trabajar en la banca privada. Generalmente se recomienda postularse a un programa de maestría en administración de empresas ( MBA ) después de dos años de experiencia laboral.

En términos de trayectoria profesional, aquellos que quieran convertirse en banqueros privados pueden optar por realizar ventas o pueden optar por realizar inversiones. Las ventas generalmente implicarán trabajo telefónico, establecer una relación con las personas y vender cualquier producto que el banco pueda ofrecer a esas personas. El personal de inversión tenderá a centrarse en elaborar planes de inversión e invertir el dinero de los clientes.

Si desea convertirse en un banquero privado, es importante tener buenas habilidades de comunicación oral y escrita porque dedicará gran parte de su tiempo a comunicarse con los clientes. Tener la capacidad de escuchar y hacer observaciones profundas también puede ser útil para determinar las necesidades de los clientes. También es importante poder mantener la confidencialidad de la información sobre inversiones. Los sueldos varían según la experiencia que tenga un banquero privado y el éxito del banquero privado a la hora de atraer clientes o invertir el dinero de los clientes. Por supuesto, si tiene buenas habilidades de ventas o buenas habilidades de inversión, una carrera en banca privada puede ser lucrativa.