Guía para obtener un título en planificación financiera

Los planificadores financieros a menudo tienen títulos en finanzas, economía y contabilidad.

Un título en planificación financiera es la calificación más reconocida internacionalmente en el campo. Para obtener un título acreditado, el candidato debe completar un programa formal de estudios en un instituto de educación superior . Los titulares de títulos de licenciatura en disciplinas comerciales relacionadas, como finanzas, economía y contabilidad, también pueden encontrar trabajo como planificadores financieros. Muchas instituciones, tanto a nivel de pregrado como de posgrado, ofrecen programas de grado en planificación financiera .

La planificación financiera se refiere a un tipo de consultoría financiera adaptada a las necesidades de los clientes individuales, a diferencia de las empresas u otras organizaciones.

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Aunque los requisitos exactos de admisión dependen de la institución, un buen programa de licenciatura en planificación financiera normalmente espera que los candidatos obtengan calificaciones de secundaria en inglés y matemáticas. Los estudiantes deben haber completado un programa de licenciatura en una disciplina afín para poder ingresar a un programa de maestría en planificación financiera y, a su vez, la maestría puede formar una base para estudios posteriores a nivel de doctorado. Muy pocos planificadores financieros obtienen un doctorado en planificación financiera a menos que planeen enseñar el tema o estén interesados ??en contribuir con la investigación al campo.

Un programa de planificación financiera espera que los candidatos obtengan calificaciones altas en matemáticas.

La planificación financiera se refiere a un tipo de consultoría financiera adaptada a las necesidades de los clientes individuales en contraposición a las empresas u otras organizaciones. Los planificadores financieros trabajan en estrecha colaboración con sus clientes para decidir estrategias para administrar y generar riqueza. Con frecuencia forjan relaciones a largo plazo y revisan sus planes para adaptarse a los cambios en la economía o en las circunstancias y metas financieras de sus clientes.

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El éxito profesional de un planificador financiero depende de la empresa para la que trabaja y, cuando trabaja de forma independiente, de los clientes que el planificador financiero puede atraer. Las mejores empresas y clientes suelen estar más interesados ??en la experiencia y el historial de logros del planificador financiero que en sus niveles de estudios. La mayoría de los planificadores financieros tienen solo una licenciatura y optan por invertir su tiempo después de este primer título en la construcción de sus carteras y la acumulación de experiencia.

La duración de un título de planificación financiera varía según el nivel. Una licenciatura generalmente toma entre tres y cinco años para completarse; una maestría, entre uno y tres; y un doctorado , entre tres y cinco. También es común que los profesionales busquen la certificación y se afilien a asociaciones profesionales. Una de las credenciales más conocidas en planificación financiera a nivel mundial es la certificación Certified Financial Planner (CFP) con sede en EE. UU. Para obtener esta certificación, los candidatos deben poseer una licenciatura adecuada, tres años de experiencia profesional y aprobar el examen de certificación CFP y la verificación de antecedentes.

 

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