Guía para obtener una licencia de asesor financiero

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Un asesor financiero es un experto especialmente capacitado que brinda asesoramiento sobre planificación financiera e inversiones. En muchos países, alguien que quiera ofrecer servicios como asesor financiero debe tener una licencia de las autoridades correspondientes; esto asegura a los clientes del asesor que tiene el conocimiento experto requerido para ciertos aspectos del trabajo, como brindar asesoramiento sobre inversiones en valores. En los Estados Unidos, se puede obtener una licencia de asesor financiero al aprobar los exámenes para las licencias de las Series 7 y 66.

Una persona ya debería estar trabajando en la industria de servicios financieros antes de realizar el examen para convertirse en asesor financiero.

Las pruebas para estas licencias juntas se denominan Examen de la Ley Estatal Combinada Uniforme y son administradas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Esta prueba se realiza para asegurarse de que los profesionales de la inversión conozcan las reglas de la inversión pública. Los examinados deben recibir una puntuación de 70 o más para aprobar la Serie 7 y una puntuación de 75 o más para aprobar la Serie 66 . El candidato debe aprobar ambos ejemplos para recibir una licencia de asesor financiero.

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En los EE. UU., Se puede obtener una licencia de asesor financiero aprobando los exámenes para las licencias de las Series 7 y 66.

Para tomar la prueba de la Serie 7, debe tener un patrocinador. Dado que ya debería estar trabajando en la industria de servicios financieros antes de realizar el examen, su empleador suele ser su patrocinador y paga las tarifas del curso. El examen de la Serie 66 no requiere un patrocinador, pero estas dos pruebas generalmente se toman aproximadamente al mismo tiempo, y el empleador paga todas las tarifas.

Después de tener un patrocinador, debe completar el formulario U10 para la prueba de la Serie 7 y el formulario U4 para la prueba de la Serie 66. Luego, los formularios y las tarifas del examen deben enviarse a FINRA. Ahora debería comenzar a estudiar para las pruebas, que pueden resultar intimidantes y abrumadoras para algunas personas. Hay muchos recursos en línea e impresos para ayudar a estudiar, incluidos los exámenes de práctica.

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A continuación, recibirá un Aviso de inscripción por correo. Este formulario confirma su registro y proporciona una fecha de vencimiento. Ambos exámenes deben aprobarse antes de esta fecha, que suele ser 120 días desde la inscripción. El Aviso de inscripción también proporcionará otra información sobre la realización de exámenes, incluidas las ubicaciones de los exámenes. Encuentre la ubicación del examen local y llame para hacer una cita, asegurándose de que haya suficiente tiempo para estudiar antes de tomar los exámenes.

El día del examen, lleve lápices y papel en blanco adicionales para hacer los cálculos, aunque lo más probable es que el examen se administre por computadora. Asegúrese de descansar lo suficiente la noche anterior y de desayunar bien el día de la prueba. Las pruebas tardarán unas horas en completarse y, aunque generalmente se toman juntas, no se toman el mismo día. Si no aprueba, los exámenes se pueden volver a tomar siempre que sea antes de la fecha de vencimiento original de 120 días.

A menudo, no se requiere una licencia de asesor financiero para realizar algunos de los trabajos financieros típicos, pero se requiere una licencia para vender bienes raíces, seguros, bonos, fondos mutuos o acciones. Sin una licencia de asesor financiero, un asesor no puede sugerir este tipo de productos financieros a un cliente. Él o ella solo pueden hablar sobre todos los productos disponibles de manera imparcial, proporcionando al cliente suficiente información para tomar su propia decisión.

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