In many cases, a licensed insurance account manager will be required to take continuing education classes.

Para convertirse en un administrador de cuentas de seguros , se deben tener ciertas habilidades y atributos. Un gerente de cuentas de seguros debe estar orientado a los detalles y comprometido con el servicio al cliente . Los gerentes de cuentas de seguros son jugadores de equipo que deben interactuar frecuentemente con compañeros de trabajo, clientes y compañías de seguros. Además, la mayoría de las compañías de seguros requieren una licencia especial para convertirse en administrador de cuentas de seguros .

A health insurance account manager may help people find the policies that best fit their needs, and offer coverage at their preferred clinics.

Existen varios tipos de licencias que pueden ser necesarias para convertirse en administrador de cuentas de seguros. El tipo de licencia más común es la designación de Representante de servicio al cliente. Muchas personas que buscan carreras de administrador de cuentas de seguros comienzan con esta licencia. Significa que la persona tiene la cantidad mínima de conocimientos necesarios para atender una cuenta, pero no le da al administrador de la cuenta del seguro la autoridad legal para vender o consolidar la cobertura del seguro.

La mayoría de los corredores de seguros requieren licencias que permitan a los administradores de cuentas vender seguros de propiedad y accidentes y seguros de vida y salud para convertirse en administradores de cuentas de seguros. Los gerentes de cuentas pueden atender principalmente un libro de propiedades y accidentes, o productos de vida y salud, pero a menudo hay un cruce de productos, y muchos gerentes de cuentas de seguros deben vender ambas líneas de cobertura. Normalmente, los candidatos deben completar un curso de estudio y aprobar un examen para obtener la licencia.

Además, muchos corredores requieren que los gerentes de cuentas de seguros tomen clases de educación continua. A menudo, estas clases son necesarias para que un administrador de cuentas mantenga su licencia. En muchos casos, estas clases cuentan para obtener designaciones especiales de la industria que pueden ayudar a los candidatos a convertirse en administradores de cuentas de seguros. Un ejemplo de una designación de industria valiosa es la designación de suscriptor de seguros de accidentes de propiedad (CPCU, por sus siglas en inglés).

Los gerentes de cuentas de seguros atienden las necesidades de los clientes del corredor de seguros . Emiten certificados de seguro, concilian los problemas de facturación y realizan los cambios solicitados en las pólizas de sus clientes. Se les pide que identifiquen las necesidades de cobertura adicional y que realicen ventas cruzadas o mejoradas dentro de las cuentas que administran. Este alto nivel de interacción con los clientes, los transportistas y otros miembros del equipo es la razón por la que se requieren excelentes habilidades verbales, escritas y sociales para convertirse en un administrador de cuentas de seguros.

Estar bien versado en la última tecnología empresarial también es importante para los administradores de cuentas de seguros. Deben ser expertos en procesadores de texto, hojas de cálculo y software de presentación. La mayoría de los corredores utilizan software específico de la industria para ayudarlos a administrar sus libros de negocios. Para convertirse en un administrador de cuentas de seguros, uno debe estar ampliamente capacitado en el funcionamiento de este software de gestión de agencias.

Los gerentes de cuentas de seguros también deben aprender a usar las herramientas únicas de administración de clientes en línea para cada una de las compañías de seguros cuyos productos ofrecen. Deben poder entregar documentos electrónicamente por varios métodos diferentes. Los gerentes de cuentas deben poder administrar eficazmente sus comunicaciones con clientes y proveedores mediante el uso de correo electrónico, correo de voz y correspondencia tradicional.

También están profundamente involucrados en la facturación de clientes y el cobro de primas. Como tal, es vital que puedan manejar la contabilidad básica y conciliar los extractos de facturación para convertirse en un administrador de cuentas de seguros. La mayoría de los administradores de cuentas trabajan para corredores que ofrecen productos de varios proveedores, por lo que es importante que el administrador de cuentas pueda dominar los diferentes programas y ciclos de facturación utilizados por los proveedores.