Guía para convertirte en asesor de crédito: pasos y requisitos

Muchas empresas ofrecen a sus empleados la oportunidad de asistir a cursos de educación continua después de su contratación.

Aquellos que buscan convertirse en asesores de crédito necesitarán la combinación adecuada de educación, capacitación y capacidad para tener éxito en el campo. Los requisitos mínimos de educación y la certificación se encuentran entre los requisitos típicos para convertirse en un consejero de crédito . Además, también son necesarias la capacidad analítica y las buenas dotes de comunicación.

Los asesores de crédito ayudan a los clientes a recuperar el control de sus finanzas. Por lo general, se reúnen con los clientes en un entorno de oficina y ayudan a los clientes a establecer un presupuesto y controlar los gastos. Aquellos que deseen convertirse en asesores de crédito deben demostrar su capacidad para discutir las finanzas personales y mantener estrictos estándares de confidencialidad establecidos por la industria.

Los asesores de crédito ayudan a los clientes a recuperar el control de sus finanzas.

El conocimiento necesario para trabajar como consejero de crédito requerirá que los candidatos obtengan un nivel mínimo de educación. Esto se puede lograr obteniendo un diploma de escuela secundaria o equivalente. El éxito en las clases enfocadas en matemáticas y negocios puede ser un buen indicador del éxito como consejero de crédito. Algunos empleadores requerirán que los candidatos tengan como mínimo un título de asociado o licenciatura en finanzas o un campo relacionado, como economía o administración de empresas.

Varias agencias ofrecen capacitación para asesores crediticios. La capacitación incluirá educación en conceptos básicos de planificación financiera y administración de crédito . También proporcionará a los estudiantes capacitación relacionada con los derechos del consumidor y el manejo de agencias de cobranza. Cuando concluye la capacitación, los candidatos suelen realizar un examen escrito para obtener la certificación como asesor crediticio. Los empleadores a menudo brindarán oportunidades de educación continua una vez contratados.

Además del conocimiento y las habilidades adquiridas a través de la educación y la certificación, aquellos que buscan convertirse en asesores de crédito también deben tener la capacidad de analizar una gran cantidad de información. Esta capacidad analítica ayuda a los asesores de crédito a analizar el presupuesto de un cliente y hacer recomendaciones para ayudarlos a poner sus finanzas en orden. Las habilidades analíticas también pueden ayudar a los asesores crediticios a priorizar y organizar pasos importantes en el proceso de asesoría crediticia.

Dado que los asesores de crédito interactúan directamente con los clientes, aquellos que esperan convertirse en asesores de crédito deben tener excelentes habilidades de comunicación. Las habilidades de comunicación le permitirán al consejero de crédito escuchar activamente las necesidades y deseos del cliente y luego discutir las posibles estrategias para alcanzar esas metas. Los asesores de crédito también deben poder proporcionar un plan coherente para el consumidor promedio con el fin de ayudarlo a tener éxito en la gestión de las finanzas y la deuda en el futuro. Otras características que suelen tener los asesores de crédito son una personalidad extrovertida y la capacidad de trabajar con una amplia gama de personas en diversas circunstancias.