Los diversos trabajos del banquero personal: funciones y ventajas.

Some personal bankers work for themselves.

Los trabajos de banquero personal implican la supervisión de las cuentas de los clientes y pueden abarcar desde cajeros bancarios hasta oficiales de préstamos y aquellos que trabajan con clientes específicos de alto nivel. Los deberes generales de los trabajos de banquero personal son ayudar a los clientes a abrir nuevas cuentas y seleccionar las mejores opciones de inversión o ahorro mientras se minimizan los riesgos. Los requisitos pueden incluir una amplia comprensión de los diversos servicios de un banco, el mercado de valores y la industria bancaria en general.

A personal banker usually is a representative of a financial institution.

A menudo, las personas que tienen trabajos de banquero personal son profesionales que ayudan a los clientes muy ricos a administrar su dinero. Los banqueros personales que atienden a clientes de alto nivel ofrecen asesoramiento experto para realizar inversiones que produzcan la máxima rentabilidad con riesgos mínimos. Es necesario un comportamiento y una apariencia profesional al tratar con los clientes para proyectar la confianza necesaria para ganarse la confianza de los clientes en el manejo de sus finanzas. El manejo de la información financiera con confidencialidad y precisión también son deberes esenciales de este trabajo.

Personal bankers oversee a client's checking and savings accounts.

La comunicación con los clientes es otro deber esencial de los banqueros personales que tienen clientes con altos niveles de patrimonio neto. Se proporcionan actualizaciones periódicas sobre la información de la cuenta por correo electrónico, teléfono o en persona. Las llamadas telefónicas y las reuniones se programan a conveniencia del cliente y pueden incluso tener lugar los fines de semana y las noches. Todo esto requiere que el banquero personal se mantenga actualizado sobre las cuentas de sus clientes y pueda responder cualquier pregunta sobre transacciones o saldos de cuentas, por ejemplo.

Personal bankers might provide services to securely store a client's valuable possessions.

Las grandes instituciones bancarias a menudo asignan nuevos clientes a banqueros personales. Después de que se le asigne un cliente, el banquero personal le explicará las distintas cuentas que ofrece el banco. Además de abrir cuentas, los banqueros personales son responsables de explicar y guiar al cliente sobre cómo cerrar una cuenta. También se deben explicar las sanciones o consecuencias por cerrar una cuenta.

Algunos banqueros personales trabajan por su cuenta. Los deberes para este tipo de trabajos de banquero personal son esencialmente los mismos que para una institución financiera. Un banquero personal autónomo, sin embargo, debe encontrar sus propios clientes.

Un banquero personal que trabaja con clientes asignados generalmente necesita al menos una licenciatura en finanzas o un área relacionada. Estos programas de grado requieren una aptitud para las matemáticas, especialmente la contabilidad, la economía y la estadística. Algunos banqueros personales que deseen avanzar en su carrera también pueden tener una Maestría en Administración de Empresas ( MBA ). Es posible que se requiera una licencia para algunos trabajos de banquero personal.

La disponibilidad de trabajos de banquero personal depende de las demandas del mercado, la educación y si un candidato tiene un historial de éxito en el campo. Los cajeros bancarios generalmente pueden ser contratados con un diploma de escuela secundaria y algo de experiencia en servicio al cliente . Para los oficiales de crédito en instituciones grandes, generalmente se requiere una licenciatura, junto con algo de experiencia en ventas o banca.