La asignación de activos es una estrategia de inversión a largo plazo que busca mejorar la relación riesgo-rendimiento a través de cuánto invierte el inversor en cada activo.

La asignación de activos no es más que pensar en una cartera de inversiones ideal y una mejor composición patrimonial de las inversiones en la división por activos y sus clases.

¿Cuáles son los principales beneficios de la asignación de activos?

La asignación de activos permite una mayor diversificación con activos de diferentes tipos en la cartera y un menor costo con enfoque en el largo plazo.

Esta técnica le da cierta tranquilidad, ya que incluso si pierde -10% en el mercado de valores, no será un motivo de preocupación para su cartera en su conjunto.

Algunos estudios dicen que el 90% de la variación del rendimiento se atribuye a la asignación de activos y solo el 10% restante se atribuye a la sincronización del mercado, en referencia al momento adecuado para comprar y vender un activo.

¿Cuáles son las principales clases de activos de una buena asignación?

Se puede diversificar en inversiones como:

  • Renta fija;
  • Renta variable;
  • fondos de inversión;
  • Intercambio.

Las acciones pueden ser brasileñas o extranjeras. Renta fija posfijada, prefijada o ligada a la inflación. Y por último, pero no menos importante, los fondos inmobiliarios.

¿Cómo asignar activos en unos pocos pasos?

Para realizar una asignación de activos eficiente debe:

  • Establezca un porcentaje para cada clase de activo: este primer paso es crucial en la asignación de activos porque está diseñando lo que es adecuado para usted.
  • Definir cuáles serán los activos de cada clase específica: Este es el segundo paso también es importante, ya que es el que dará mayores o menores resultados en tu cartera.
  • Establecer un valor porcentual en cada activo específico;
  • Definir la frecuencia de las contribuciones a realizar;

Por último, revise su plan periódicamente para ver si está evolucionando como espera.

¿Qué es Constant Mix?

Es una estrategia de asignación de activos que significa “proporción constante”, es decir, utiliza todos los conceptos aquí discutidos de tal manera que la cartera no cambie su composición con el tiempo.

Hará una definición de relación de clase y luego tendrá que hacer ajustes periódicos de cartera para llevar siempre su cartera al valor ideal predeterminado.