Las regulaciones requieren que los bancos y otras instituciones financieras minimicen el grado de riesgo en sus operaciones.

La gestión de riesgos de cumplimiento a menudo se agrupa como un solo concepto. Sin embargo, en realidad, el cumplimiento es una forma de gestión de riesgos a la que se adhiere una empresa o negocio en sus operaciones. Generalmente, la gestión del riesgo de cumplimiento está relacionada con la industria financiera y bancaria, que está fuertemente regulada por leyes y regulaciones.

Los factores que deben gestionar las empresas de servicios financieros, los bancos e incluso otros tipos de negocios son otros riesgos que requieren gestión. Estos riesgos incluyen la rotación de empleados, el crecimiento de la empresa, la economía y la tecnología. Cada uno de estos factores puede poner en riesgo a la empresa de servicios financieros, el banco u otro tipo de negocio y su información y productos.

La gestión de riesgos de cumplimiento es en realidad una herramienta que utilizan las empresas. El cumplimiento es la adherencia a las reglas y regulaciones para el negocio o la industria en la que opera el negocio. Por ejemplo, los auditores ingresan a una empresa de servicios financieros o un banco con regularidad para asegurarse de que esté operando de acuerdo con las reglas y regulaciones.

Generalmente, la gestión de riesgos de cumplimiento se puede dividir en dos categorías principales. La primera categoría son las fuerzas externas. El segundo son las fuerzas internas. Los factores externos consisten en aquellos sobre los que la empresa no tiene ningún control. Sin embargo, las fuerzas internas son aquellas que la empresa sí controla y que puede modificar para garantizar que se esté llevando a cabo la gestión del riesgo de cumplimiento.

Este tipo de gestión de riesgos requiere que el gerente de cumplimiento evalúe primero todos los riesgos internos que tiene la empresa. Luego, el gerente debe evaluar o enumerar las formas de minimizar estos riesgos o lidiar con los riesgos a medida que se presenten. Por supuesto, la gestión de estos riesgos debe cumplir con las leyes y regulaciones que la organización debe seguir internamente y como parte de una industria específica.

Una de las mejores formas que han encontrado las empresas para mantenerse en sintonía con la gestión de riesgos de cumplimiento es elaborar un programa de cumplimiento . En segundo lugar, es poner este programa por escrito. Se deben agregar nuevos elementos al programa de cumplimiento a medida que surjan problemas o cambien las leyes y regulaciones.

El administrador de riesgos también deberá revisar periódicamente el programa de cumplimiento para determinar si se requieren cambios, adiciones o eliminaciones. Al armar y administrar el programa, elementos tales como políticas, procedimientos y controles para los principales riesgos deben ser el enfoque principal del programa. Los programas de cumplimiento también deben ser lo más detallados posible para que todos en la organización sepan exactamente cómo manejar los riesgos y situaciones que ocurren en el negocio.