Un analista de mercado de capitales es el principal responsable de recopilar investigaciones y de recopilar y analizar datos relacionados con las inversiones financieras. Trabaja para un banco de inversión o como consultor autónomo para numerosos clientes. Las responsabilidades varían ligeramente dependiendo de si el analista de mercado de capitales trabaja para una empresa más grande o trabaja como consultor. Generalmente, un analista de un banco de inversión solo se preocupa por la cartera de inversiones de ese banco y las posibles adquisiciones de inversión. Un analista independiente del mercado de capitales suele participar en el análisis de una colección más variada de inversiones debido a la variedad de clientes individuales vinculados a la consultoría.
Los analistas del mercado de capitales compilan y analizan datos relacionados con inversiones financieras como acciones y bonos.
Las responsabilidades básicas de un analista de mercado de capitales incluyen la compilación de datos sobre todas las cuentas de inversión bajo revisión a intervalos regulares. Los datos incluirán las ganancias mensuales sobre intereses, el rendimiento general anual de una inversión en particular y la perspectiva a cinco años basada en el rendimiento reciente. El analista del mercado de capitales debe tomar estos datos, evaluar su validez y luego determinar cómo encajan esas cifras en los objetivos financieros del banco de inversión o del cliente individual. Luego, el analista puede compilar un informe que describa el estado actual y la viabilidad futura de la inversión en función de los objetivos específicos del cliente o del banco. El analista puede entonces hacer una recomendación sobre si la inversión debe continuar permaneciendo en una cartera, debe venderse o debe modificarse para adaptarse mejor a las necesidades del inversor.
Los analistas del mercado de capitales suelen trabajar para un banco de inversión.
Los analistas de mercado de capitales para bancos de inversión suelen tener un área específica de inversiones para analizar. Por ejemplo, un banco de inversión generalmente tiene un departamento completo de analistas, cada uno con la tarea de un tipo diferente de inversión, como bonos, acciones, futuros, notas del tesoro y comercio de divisas. El banco de inversión puede buscar diversificarse de varias maneras, pero el análisis seguirá siendo en gran medida el mismo para cada uno de los analistas. Con un banco de inversión, el analista del mercado de capitales tiene una lista establecida de prioridades y objetivos bancarios, y estos, en su mayor parte, no cambian en períodos cortos de tiempo.
Con los clientes privados, un analista de mercado de capitales asume un rol similar al de un asesor financiero, buscando necesidades a corto y largo plazo, como estrategias de ahorro, jubilación e inversión basadas en un enfoque agresivo o conservador. A diferencia de un banco de inversión, es más probable que un cliente privado necesite modificaciones en una estrategia de inversión basada en eventos que cambian la vida, como el nacimiento de un hijo, la pérdida del empleo o problemas médicos. Un analista de mercado de capitales que trabaja para clientes de inversión privada debe considerar una gama más amplia de factores en el análisis de inversión.
Es probable que un cliente privado necesite modificaciones en una estrategia de inversión basada en eventos que cambian la vida, como el nacimiento de un hijo.
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