Significado de Asesor Financiero

Un asesor financiero es un especialista capacitado que ayuda a las personas con sus inversiones y planificación financiera .

Esto puede significar cualquier cosa, desde la planificación de la jubilación hasta el asesoramiento de corretaje y los acuerdos fiscales. Él o ella puede trabajar a comisión o cobrar una tarifa por transacción cada vez que trabaja con un cliente.

El nombre de este puesto a veces se usa indistintamente con la palabra “corredor”, pero si bien ambos profesionales ofrecen asesoramiento financiero, un corredor a menudo se ocupa solo de inversiones, mientras que un asesor también puede ofrecer orientación sobre ahorros, creación de un presupuesto y manejo de deudas. .

Un asesor financiero podría identificar el mejor uso para un 401 (k).

La principal razón por la que las personas contratan a un asesor financiero es para ayudar con la planificación de la jubilación. En este caso, él o ella pueden ayudar a pronosticar las tendencias económicas futuras, decidir cómo y dónde invertir, calcular las obligaciones tributarias y presupuesta .

Este profesional también puede sugerir la mejor manera de usar una cuenta Roth 401 (k) / 401 (k) y cómo se distribuyen mejor las acciones y los fondos mutuos .

Un asesor financiero puede ayudar a una persona a crear un plan de jubilación a largo plazo.

En los Estados Unidos de América, un asesor financiero debe tener una licencia para brindar asesoramiento sobre inversiones en valores, pero no necesita educación específica para nada más.

Un planificador financiero certificado (CFP®), por otro lado, debe cumplir con ciertos requisitos educativos, además de pagar una tarifa de recertificación anual. La certificación permite a los profesionales ocuparse del estado financiero del cliente y la planificación patrimonial y de seguros.

Un asesor financiero proporciona análisis de varios vehículos de inversión e instrumentos financieros.

Elegir un asesor financiero puede resultar complicado y es importante que los inversores se tomen su tiempo al hacerlo. Los clientes potenciales deben elegir a alguien en quien puedan confiar y con quien establecer una relación duradera.

En la primera reunión, deben hacer preguntas sobre tarifas y servicios, y asegurarse de saber lo que obtendrán por su dinero. Los clientes deben preguntar cuánto tiempo ha estado en el negocio el asesor y con qué tipo de personas trabaja habitualmente.

Alguien que trabaja principalmente con pequeñas empresas puede que no tenga suficiente experiencia práctica para dar consejos sobre inversiones personales.

Un buen asesor financiero profesional trabajará en función de los objetivos financieros del cliente y tendrá en cuenta su nivel de comodidad cuando se trata de riesgos de inversión.

Él o ella también sugerirá los pasos apropiados para que su cliente trabaje en la dirección correcta.

Un asesor financiero ayuda con la planificación financiera.

Qué es un Asesor Financiero