Guía de un especialista en blanqueo de capitales

Un especialista en lucha contra el blanqueo de capitales debe estar atento a cuestiones como el soborno y la corrupción.

Un especialista en lucha contra el blanqueo de capitales es un profesional de la industria financiera que se centra en la prevención y detección de la actividad de blanqueo de capitales. Algunos pertenecen a organizaciones profesionales y cuentan con credenciales para aumentar su empleabilidad. Otros pueden obtener su capacitación en el trabajo y confiar en la experiencia cuando se trata de solicitar trabajo. Los bancos utilizan especialistas en lucha contra el lavado de dinero, al igual que las agencias de aplicación de la ley y las agencias responsables de implementar la política gubernamental.

Ciertos profesionales se centran en la prevención y detección de prácticas que representen blanqueo de capitales.

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Este trabajo requiere el conocimiento de las leyes de un país determinado relacionadas con el blanqueo de capitales. El especialista en lucha contra el blanqueo de capitales está familiarizado con todos los detalles de la ley, incluidas las responsabilidades de las instituciones financieras individuales. En los bancos, estas personas capacitan a otro personal , ayudan a establecer políticas de cumplimiento y cooperan con las fuerzas del orden cuando surgen investigaciones. Su trabajo incluye todo, desde la presentación de informes sobre actividades sospechosas de clientes hasta ayudar a las sucursales bancarias a capacitar a su personal para que sepan cómo presentar informes de conformidad con la ley.

El especialista en lucha contra el blanqueo de capitales también está capacitado para buscar signos de blanqueo de capitales y tomar las medidas adecuadas. Incluso si las actividades no necesitan ser reportadas al gobierno, se pueden rastrear internamente para que el banco pueda monitorear a los clientes de interés, y se pueden preparar informes para las agencias gubernamentales con una recopilación de información sobre los clientes. El especialista en lucha contra el lavado de dinero ayuda a definir, establecer y reformar la política bancaria para abordar los cambios en la ley, la industria financiera y la comunidad.

En los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los especialistas en lucha contra el blanqueo de capitales revisan los informes presentados por los bancos y señalan los que son motivo de preocupación para una evaluación adicional. También pueden ayudar a los bancos con el cumplimiento legal y brindar información y divulgación para ayudar a los bancos a aprender a identificar el lavado de dinero y tomar las medidas adecuadas. Este trabajo también puede incluir la educación de los agentes del orden no entrenados que desean trabajar en un delitos financieros grupo de trabajo . En otras agencias gubernamentales, estos profesionales están involucrados en la creación de políticas sensatas e integrales para combatir el lavado de dinero.

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Un problema con los delitos financieros es que las personas tienden a ser muy adaptables cuando se trata de ajustar sus hábitos y comportamientos, para reducir el riesgo de ser atrapados. A medida que cambia la ley, las personas cambian de táctica, lo que dificulta el seguimiento de sus actividades. Los especialistas en lucha contra el blanqueo de capitales deben poder pensar como sus objetivos para poder identificar con precisión y rapidez las actividades financieras de interés. El especialista en lucha contra el lavado de dinero también tiene que estar alerta a problemas como el soborno y la corrupción dentro de un banco o agencia gubernamental, y a las personas se les paga para que miren hacia otro lado cuando ocurren delitos financieros.

 

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