¿Qué es un especialista financiero?

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Los especialistas financieros pueden ayudar a las personas a ahorrar dinero para desastres.

Un especialista financiero es alguien que trabaja en un campo relacionado con las finanzas y que ayuda a las personas a alcanzar sus metas financieras. Los deberes típicos de un especialista financiero incluyen ayudar a los clientes con las decisiones de inversión, aceptar solicitudes de préstamos y brindar asesoramiento sobre planificación financiera a largo plazo . Los bancos emplean especialistas financieros cuyas responsabilidades son muchas y variadas, mientras que las firmas contables contratan especialistas financieros que se encargan principalmente de la preparación de impuestos y la contabilidad. La mayoría de los especialistas financieros reciben un salario base , pero tienen la oportunidad de ganar comisiones basadas en las ventas.

Si un banco contrata a un especialista financiero, desempeñará algunas de las mismas funciones que un representante de servicio al cliente.

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Si un banco contrata a un especialista financiero, realizará algunas de las mismas funciones que un representante de servicio al cliente , como el manejo de las quejas de los clientes. Generalmente, los especialistas financieros se centran principalmente en las ventas. Los bancos asignan metas de ventas de cuentas nuevas mensuales y trimestrales a especialistas financieros, así como metas de préstamos basadas en dólares. Los especialistas financieros recién contratados reciben capacitación, durante la cual se les enseña a reconocer las oportunidades de ventas y cómo convertir los problemas de servicio en ventas. La mayoría de los bancos requieren especialistas financieros para realizar llamadas de ventas de teleconsulta a los clientes potenciales, así como para la venta cruzada de nuevos productos a los clientes existentes.

Los especialistas financieros pueden ayudar a las personas a alcanzar puntos de referencia, como la propiedad de una vivienda.

Muchos bancos emplean a un especialista financiero con licencia que posee las licencias necesarias para vender inversiones y productos de seguros. Los especialistas financieros con licencia establecen cuentas de jubilación para los clientes y ayudan a los clientes adinerados con la planificación patrimonial. Los productos de seguros que venden normalmente se limitan a seguros de vida a término , seguros de vida completa y anualidades, aunque se espera que hagan referencias a otros empleados que manejan productos de seguros de salud y para propietarios de viviendas. A algunos especialistas financieros con licencia se les asigna una cartera de los clientes más rentables del banco y trabajan exclusivamente con estos clientes.

El ejército de los Estados Unidos emplea a especialistas en finanzas de comando (CFS) que se ocupan de los aspectos cotidianos del programa de gestión financiera personal (PFM). Los miembros del servicio que están experimentando dificultades financieras se reúnen con el CFS para buscar asesoramiento financiero. El comandante de la unidad designa al CFS, y la persona designada para el puesto debe tener un amplio conocimiento de inversiones, banca, administración de dinero e impuestos.

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Las firmas contables a menudo emplean especialistas financieros personales que son profesionales certificados en impuestos y se les asigna un grupo de clientes comerciales de alto valor. Los especialistas financieros personales se reúnen periódicamente con sus clientes y ofrecen asesoramiento sobre adquisiciones de empresas, fusiones e impuestos. Los especialistas en finanzas personales también brindan a los dueños de negocios ayuda financiera relacionada con la planificación de la jubilación . Generalmente, los especialistas financieros empleados por firmas contables no tienen licencia para vender seguros o productos de inversión, pero pueden proporcionar a los clientes orientación sobre las implicaciones fiscales de invertir diferentes tipos de productos.

 

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Los especialistas financieros pueden ayudar a las personas a ahorrar dinero para desastres.

Un especialista financiero es alguien que trabaja en un campo relacionado con las finanzas y que ayuda a las personas a alcanzar sus metas financieras. Los deberes típicos de un especialista financiero incluyen ayudar a los clientes con las decisiones de inversión, aceptar solicitudes de préstamos y brindar asesoramiento sobre planificación financiera a largo plazo . Los bancos emplean especialistas financieros cuyas responsabilidades son muchas y variadas, mientras que las firmas contables contratan especialistas financieros que se encargan principalmente de la preparación de impuestos y la contabilidad. La mayoría de los especialistas financieros reciben un salario base , pero tienen la oportunidad de ganar comisiones basadas en las ventas.

Si un banco contrata a un especialista financiero, desempeñará algunas de las mismas funciones que un representante de servicio al cliente.

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Si un banco contrata a un especialista financiero, realizará algunas de las mismas funciones que un representante de servicio al cliente , como el manejo de las quejas de los clientes. Generalmente, los especialistas financieros se centran principalmente en las ventas. Los bancos asignan metas de ventas de cuentas nuevas mensuales y trimestrales a especialistas financieros, así como metas de préstamos basadas en dólares. Los especialistas financieros recién contratados reciben capacitación, durante la cual se les enseña a reconocer las oportunidades de ventas y cómo convertir los problemas de servicio en ventas. La mayoría de los bancos requieren especialistas financieros para realizar llamadas de ventas de teleconsulta a los clientes potenciales, así como para la venta cruzada de nuevos productos a los clientes existentes.

Los especialistas financieros pueden ayudar a las personas a alcanzar puntos de referencia, como la propiedad de una vivienda.

Muchos bancos emplean a un especialista financiero con licencia que posee las licencias necesarias para vender inversiones y productos de seguros. Los especialistas financieros con licencia establecen cuentas de jubilación para los clientes y ayudan a los clientes adinerados con la planificación patrimonial. Los productos de seguros que venden normalmente se limitan a seguros de vida a término , seguros de vida completa y anualidades, aunque se espera que hagan referencias a otros empleados que manejan productos de seguros de salud y para propietarios de viviendas. A algunos especialistas financieros con licencia se les asigna una cartera de los clientes más rentables del banco y trabajan exclusivamente con estos clientes.

El ejército de los Estados Unidos emplea a especialistas en finanzas de comando (CFS) que se ocupan de los aspectos cotidianos del programa de gestión financiera personal (PFM). Los miembros del servicio que están experimentando dificultades financieras se reúnen con el CFS para buscar asesoramiento financiero. El comandante de la unidad designa al CFS, y la persona designada para el puesto debe tener un amplio conocimiento de inversiones, banca, administración de dinero e impuestos.

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Las firmas contables a menudo emplean especialistas financieros personales que son profesionales certificados en impuestos y se les asigna un grupo de clientes comerciales de alto valor. Los especialistas financieros personales se reúnen periódicamente con sus clientes y ofrecen asesoramiento sobre adquisiciones de empresas, fusiones e impuestos. Los especialistas en finanzas personales también brindan a los dueños de negocios ayuda financiera relacionada con la planificación de la jubilación . Generalmente, los especialistas financieros empleados por firmas contables no tienen licencia para vender seguros o productos de inversión, pero pueden proporcionar a los clientes orientación sobre las implicaciones fiscales de invertir diferentes tipos de productos.

 

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