Empresario dando un pulgar hacia arriba

Un rendimiento o tasa de rendimiento refleja el dinero que gana o pierde con una inversión. Esto puede expresarse como un porcentaje o una cantidad real en dólares. Con muchos tipos diferentes de inversiones, al final de cada año, se le envía lo que se llama un rendimiento anual, una declaración de pérdidas / ganancias para un período de un año completo. El rendimiento le muestra cuánto ganó con la inversión o cuánto perdió, y generalmente expresa un porcentaje, así como una cantidad en dólares que le muestra cuál fue su tasa de rendimiento anual para el año.

Con algunas inversiones, una declaración de rendimiento anual también puede ir acompañada de un cheque de pago que represente lo que hizo. Esto debe contarse como ingreso en las declaraciones de impuestos del año en que lo reciba. Cuando el rendimiento representa una pérdida, es posible que se le deduzca esa cantidad de su inversión total. En algunos casos, puede realizar deducciones fiscales cuando pierde dinero en una inversión.

En muchos planes de jubilación que se invierten en varios fondos, bonos o acciones, el dinero que puede ganar en un año generalmente se agrega a su inversión actual. No es de acceso inmediato y no está sujeto a impuestos hasta que retire ese dinero para fines de gasto. Dependiendo de cómo esté configurado su plan de jubilación y cómo se distribuyan los gastos, el dinero ganado se distribuirá en cantidades proporcionales a sus diversas inversiones. Por ejemplo, si tiene el 30% de su inversión en un fondo del mercado monetario, el 30% de su rendimiento anual en dólares se invertiría en ese mismo fondo.

Los rendimientos anuales no deben confundirse con los rendimientos anualizados. Estas son declaraciones que pueden evaluar una parte de las ganancias / pérdidas del año en función del porcentaje de rendimiento anual. Algunas empresas de inversión envían rendimientos anualizados de forma mensual, semestral, trimestral o trianual. El porcentaje anualizado se considera una suposición, ya que no puede tener en cuenta todo el año. Un porcentaje anual puede ser diferente según aumentos o disminuciones en el valor de sus inversiones.

La fórmula básica para calcular un rendimiento anual se puede expresar como Cantidad total de dólares al final del año (TD) del cual se resta la cantidad total de dólares al comienzo del año (BTD): TD-BTD. Esto le da la tasa de retorno en dólares. Para obtener el porcentaje anual, TD-BTD se divide por BTD.

Por ejemplo, puede ganar $ 10 dólares estadounidenses (USD) en un año con una cantidad inicial en dólares de $ 100 dólares estadounidenses. Su TD del año es ahora de $ 110 USD.
Usaría la siguiente expresión para calcular el porcentaje de retorno:
(110 – 100) / 100. Terminas con 10/100, que es un 10% de retorno de tu inversión.

Un rendimiento anual puede decirle qué tan efectivas son sus inversiones, y cuando sus fondos están diversificados, puede considerar la redistribución cuando sienta que puede hacerlo mejor con otras inversiones. Es una buena idea examinarlos detenidamente para que pueda determinar si su dinero se invierte sabiamente y obtiene el rendimiento anual más ventajoso.