Descubre las funciones de un Certified Financial Planner ™

Los planificadores financieros certificados recopilan información sobre las finanzas de un cliente antes de ofrecer asesoramiento.

Un Certified Financial Planner ™ es una persona que asistió a la escuela y recibió una certificación para ayudar a otras personas a planificar sus finanzas. Un Certified Financial Planner ™ está capacitado en varias facetas de la planificación financiera , incluida la elaboración de presupuestos , la contabilidad y las inversiones. Luego, ayuda a las personas a estructurar sus vidas financieras para lograr sus objetivos.

Un planificador financiero certificado debe ayudar a un cliente a tomar las mejores decisiones de inversión dentro de sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.

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Certified Financial Planners ™ puede trabajar para empresas que ofrecen planificación financiera o servicios de gestión patrimonial . Pueden trabajar para firmas de corretaje o firmas de inversión. Un Certified Financial Planner ™ también puede trabajar como su propio jefe, ofreciendo planificación financiera y servicios de administración de patrimonio a clientes privados que encuentre a través del marketing relacional, el boca a boca, la creación de redes y la publicidad.

Un planificador financiero puede ofrecer consejos sobre la administración del dinero durante cambios importantes en la vida, como la jubilación.

Cuando un cliente acude a un Certified Financial Planner ™, el planificador primero trabajará con el cliente para tener una idea de la situación financiera del cliente. Esto implica mirar los ingresos, las deudas, las inversiones, las propiedades inmobiliarias y cualquier otra cosa que constituya el patrimonio neto del cliente. El planificador también discutirá las metas del cliente, ayudándolo a formular una lista de metas financieras como ser propietario de una casa, enviar a un hijo a la universidad y asegurar la jubilación.

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Una vez que el cliente y el Certified Financial Planner ™ tienen una lista establecida de metas, el planificador ayuda al cliente a asignar sus fondos para lograr esas metas. Por lo general, esto toma la forma de ayudar al cliente a darse cuenta de cuánto dinero debe ahorrar o invertir para alcanzar las metas. Luego, el planificador y el cliente elaboran un plan de cuánto debe contribuir el inversor cada mes para asegurarse de que pueda cumplir sus objetivos.

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Una vez que el planificador y el cliente han determinado cuánto invertir, a continuación, determinan cómo asignar las inversiones. Esto puede significar determinar si invertir en acciones, bonos, letras del Tesoro, bienes raíces u otras formas de inversión. Esto también puede significar revisar una cartera de inversiones para determinar si el inversor está adecuadamente diversificado o si tiene la combinación adecuada de acciones y bonos para lograr sus objetivos financieros y estar razonablemente protegido del riesgo.

Los tipos apropiados de inversiones varían según la persona. Por ejemplo, un inversionista más reacio al riesgo invertirá de manera diferente a alguien que se preocupa principalmente por hacer crecer sus activos. Un Certified Financial Planner ™ debe ayudar al cliente a tomar las mejores decisiones de inversión dada su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros.

 

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