Funciones y características de un comerciante financiero

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La descripción del puesto de comerciante financiero incluye encontrar y asesorar a los clientes que desean realizar transacciones financieras y luego completar las compras y ventas solicitadas.

Un comerciante financiero es empleado por bancos de inversión, empresas de planificación financiera e instituciones de corretaje para facilitar la compra y venta de acciones, bonos y otros tipos de inversiones en valores. La descripción del puesto de comerciante financiero incluye encontrar y asesorar a los clientes que desean realizar transacciones financieras y luego completar las compras y ventas solicitadas. En la mayoría de los lugares, un operador financiero debe tener una licencia oficial de una institución reguladora financiera regional o nacional para comenzar a operar.

Un comerciante financiero es empleado por bancos de inversión, empresas de planificación financiera e instituciones de corretaje.

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Una parte del trabajo de un comerciante financiero es asesorar a los clientes sobre las inversiones. Como esto requiere que un operador financiero esté en sintonía con las tendencias y el estado del mercado, mantenerse al día con la investigación de inversiones es una responsabilidad constante de un operador financiero. Además de las acciones y los bonos, los operadores también administran fondos mutuos , derivados, transacciones de divisas y productos básicos para los clientes. Algunos comerciantes financieros optan por especializarse en un tipo particular de inversión, como un comerciante de materias primas especializado en metales o en un mercado de futuros agrícolas .

Los comerciantes financieros también son responsables de encontrar nuevos clientes para realizar pedidos a través del banco o la firma de corretaje . En esta área del trabajo, los comerciantes funcionan como agentes de ventas tanto para los servicios de su empresa como para el comercio o inversión financiera que ofrecen a un cliente. El trabajo del comerciante es convencer al cliente de por qué la operación es una buena inversión y por qué la inversión debe realizarse con su empresa y no en otra parte. Para ayudar a lograr esto, algunos operadores financieros trabajan para preparar informes para presentarlos a los clientes. Un comerciante financiero puede trabajar con los clientes en reuniones, por teléfono o por correo electrónico.

Además de trabajar con clientes y recibir pedidos, también hay traders financieros que trabajan directamente en el piso de una bolsa de valores para negociar acuerdos con otros traders. Estos comerciantes colocan directamente el pedido y completan la transacción tal como les comunican otros comerciantes que trabajan para el mismo banco o empresa. Cada comerciante es responsable de garantizar que todas las transacciones cumplan con las leyes reguladoras financieras locales en todo momento, como las de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos.

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Para convertirse en un comerciante financiero, un individuo a menudo debe obtener primero una licencia de la junta o autoridad reguladora regional o nacional. En los Estados Unidos, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera supervisa las licencias y requiere que una empresa patrocine a un individuo para que tome y apruebe un examen para recibir una licencia de comercio financiero. En muchas regiones, también existen requisitos de educación continua que deben cumplirse para mantener la licencia. La mayoría de las empresas requieren una licenciatura en negocios, economía u otro campo relacionado antes de trabajar.