Descubre las funciones del especialista en protección de activos

Un especialista en protección de activos trabaja con personas y empresas para prevenir pérdidas y facilitar las reclamaciones en caso de pérdida. Las personas en este campo pueden tener experiencia en seguros, consultoría de seguridad y planificación financiera , según la naturaleza de los servicios que brindan. En algunas regiones, es necesario tener una licencia para trabajar como especialista en protección de activos si el trabajo involucra servicios como seguridad personal y venta de seguros. Las personas en una variedad de entornos pueden necesitar tales consultores.

Un especialista en protección de activos trabaja con personas y empresas para prevenir pérdidas y facilitar las reclamaciones en caso de pérdida.

Un aspecto del trabajo consiste en ayudar a los clientes a seleccionar las pólizas de seguro adecuadas a sus necesidades y crear la documentación necesaria para la póliza. Esto puede incluir un inventario detallado de activos. En el caso de un reclamo debido a robo, incendio u otras pérdidas, el inventario puede acelerar el proceso de reclamos. Los clientes envían esta información a la compañía de seguros, que puede revisarla rápidamente y pagar el reclamo. El proceso de creación de un inventario puede incluir la identificación de artículos que pueden requerir una cobertura de seguro especial, como joyas.

La experiencia laboral minorista suele ser necesaria para convertirse en un especialista en protección de activos.

La seguridad puede ser una preocupación para un especialista en protección de activos, para limitar el riesgo de pérdida. Esto puede incluir la recomendación e instalación de sistemas de seguridad, así como seguridad personal. En entornos como las tiendas minoristas, los especialistas en protección de activos pueden consultar el diseño de la tienda para reducir los robos y también patrullar durante el horario comercial para identificar a los clientes sospechosos. Reducir las pérdidas de manera preventiva puede limitar el tiempo dedicado a tratar reclamos, comparecencias ante el tribunal y otros asuntos.

Algunos especialistas en protección de activos también ofrecen planificación y asistencia financiera. Las personas con riqueza personal pueden querer tomar medidas para hacer crecer y proteger sus fondos a fin de tener dinero disponible para la jubilación y otras actividades. El especialista en protección de activos puede recomendar los mejores productos financieros y puede trabajar con sus clientes en la planificación patrimonial para pasar el patrimonio a la próxima generación, causas benéficas y otros beneficiarios de un testamento o fideicomiso. Estos consultores también pueden ofrecer asesoramiento sobre cómo limitar la responsabilidad fiscal y proteger los activos en caso de quiebra y otros eventos.

La naturaleza muy variada de este trabajo crea la necesidad de personas con diferentes conjuntos de habilidades. Contadores, abogados y agentes de seguros, entre otros, pueden ofrecer servicios de protección de activos. Los programas de formación están disponibles para personas interesadas en carreras en este campo. Un especialista en protección de activos con un título o certificado puede unirse a una organización profesional para oportunidades de promoción y creación de redes.

Algunos especialistas en protección de activos pueden tener experiencia en planificación patrimonial.