Descubre las funciones de un Especialista Financiero Personal

Un especialista financiero personal puede ayudar a los clientes con la jubilación o la planificación patrimonial.

Un especialista financiero personal es un contador que ayuda a las personas a planificar y administrar sus recursos financieros. El título específico de especialista financiero personal se asigna a los contadores de los Estados Unidos que obtienen varios miles de horas de experiencia y aprueban un examen escrito. En general, el título del trabajo se puede aplicar a un profesional con licencia en cualquier país que ofrezca principalmente servicios de planificación financiera . La mayoría de los especialistas trabajan para empresas de contabilidad y empresas de consultoría, aunque algunos trabajadores con experiencia son autónomos.

Los especialistas financieros personales pueden trabajar con las parejas para crear una cuenta de ahorros para la educación de sus hijos.

Los especialistas financieros tienen un conocimiento experto de los principios de ahorrar dinero, realizar inversiones inteligentes y planificar el futuro. Trabajan con individuos y familias para evaluar su situación financiera actual y ayudarlos a determinar metas a corto y largo plazo. Los especialistas cuantifican los activos y pasivos de sus clientes para determinar su patrimonio neto y especulan sobre cómo pueden cambiar las situaciones en el futuro en función de los cambios en los ingresos, la jubilación y las inversiones. Un especialista puede trabajar con un cliente durante un corto período de tiempo para poner en orden su situación financiera, pero la mayoría de los profesionales mantienen la misma base de clientes durante muchos años para ajustar y mantener sus planes según sea necesario.

Un especialista financiero personal puede ayudar a las personas a encontrar préstamos para reparar o reemplazar un vehículo dañado.

Los detalles y el papeleo involucrados en la creación de fondos de jubilación, cuentas de ahorro, carteras de inversión y testamentos finales son demasiado para que muchas personas los manejen por sí mismos. Un especialista financiero personal puede manejar la mayoría de estas tareas determinando cuánto dinero necesitará un cliente después de la jubilación y eligiendo el medio más apropiado para distribuir sus recursos. Además, un especialista financiero personal puede preparar y presentar los formularios de impuestos de un cliente para garantizar el mejor resultado posible.

Una persona que quiera convertirse en un especialista financiero personal generalmente necesita obtener al menos una licenciatura en contabilidad. En los Estados Unidos, un profesional puede obtener credenciales de Contador Personal Certificado (CPA) al aprobar los exámenes estatales y nacionales requeridos. Un CPA debe obtener al menos 3,000 horas de experiencia en asuntos de finanzas personales , seguir cursos de educación continua y aprobar un examen adicional para convertirse en un especialista financiero personal.

Un contador que gana varios años de experiencia en el campo generalmente tiene muchas oportunidades de progreso. Un CPA en una firma de contabilidad que sobresale en su trabajo puede convertirse en consultor senior, trabajar con los clientes más estimados y supervisar el trabajo de otros profesionales de la empresa. Muchos especialistas financieros personales deciden abrir sus propias prácticas, donde pueden establecer sus propios horarios y contratar personal.